银行反诈系统平台，旨在通过依托于三方人员样本信息库，实现对开卡人进行“建模”、“画像”，进一步加强银行卡相关业务的监管机制，为银行和公安机关甄别非法开卡意图和异常用卡嫌疑，全面实现涉“两卡”问题的常态化治理。

银行反诈系统平台，包括系统资源对接、银行卡管控系统、系统管理。

银行卡管控系统，主要由网点管理、人员轨迹研判、公安黑库比对、高频开卡风险预警、流窜风险预警、核验异常风险预警组成。

高频开卡风险预警，支持设定预警阈值（时间范围、开卡数量），结合本地实时开卡数据，动态感知并预警短期内个人高频办理开卡业务的异常行为信息。通过风险预警，银行反诈系统实现对个人办理开卡业务冻结。

数据是一种宝贵的资源。利用新技术新方法挖掘现有数据的价值，找到数据间的关联关系，提高基础数据的利用率，并预测未来趋势及行为，是面临的迫切问题。一批新兴的数据处理、挖掘与分析技术不断涌现，如大数据平台、数据仓库、分布式数据库、数据挖掘平台、大数据可视化，使分析处理海量数据变得更加容易、更加便捷。

通过大数据基础平台，对已有海量数据进行整合、挖掘和分析，由传统的经验决策模式逐步转变为数据决策模式，可以进一步提升管理水平以及决策效率，并充分挖掘数据资产的重要价值。

基于沃达德大数据平台，通过对海量数据采集、处理、存储、分析和数据挖掘，根据数据的特性，采用合适的可视化方式，将数据直观地展现出来，以帮助人们认识数据、理解数据，同时找出包含在海量数据中的规律或者信息，预测未来发展趋势，进行智能化决策分析，使得数据资产成为核心竞争力。